人身保險從業(yè)人員資格項目（CICE）

壽險管理師、個人保險規(guī)劃師（初級）、個人壽險規(guī)劃師、銀行壽險規(guī)劃師、

員工福利規(guī)劃師、壽險核保師、壽險理賠師、FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師

2024年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總24號/2024公告）

人身保險從業(yè)人員資格項目（簡稱“CICE項目”）自2005年首次考試運行以來，累計執(zhí)行公開考試38次，參考規(guī)模近75萬人次，各類證書獲得者逾12萬人。CICE項目已經(jīng)成為保險及相關從業(yè)人員系統(tǒng)化學習保險專業(yè)知識、提升專業(yè)技能、了解行業(yè)動態(tài)及監(jiān)管政策變化的持續(xù)性學習平臺。

CICE項目將繼續(xù)堅持及時傳達監(jiān)管意圖，準確傳播專業(yè)核心價值的指導方針，及時在學習資料中反映保險業(yè)政策法規(guī)及行業(yè)發(fā)展變化，提升CICE項目專業(yè)知識平臺對行業(yè)發(fā)展的引領價值。按照制度化、規(guī)范化的要求，現(xiàn)將CICE項目2024年考試安排及相關事項公告如下：

一、開放資格及考試課程

2024年度開設壽險管理師、個人保險規(guī)劃師（初級）、個人壽險規(guī)劃師、銀行壽險規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師、壽險核保師、壽險理賠師、FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師資格共29門課程考試。

（一）壽險管理師

壽險管理師適用于保險公司各職能崗位內(nèi)勤人員、管理人員及培訓講師。

中級資格必考課程幫助考生掌握人身風險管理與保險的專業(yè)知識、了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據(jù)其崗位能力需要學習相關知識。

高級資格課程幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業(yè)知識基礎上進一步學習深造，確?？忌鷮垭U公司各個內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認知。本資格也能幫助銀行、郵政、中介機構(gòu)，以及與保險業(yè)務相關的第三方平臺、科技公司、保險自媒體等從業(yè)人員更好理解壽險行業(yè)的關鍵業(yè)務及專業(yè)知識，促進保險業(yè)務高效、規(guī)范開展。

壽險管理師高級資格設置11門必考課程；中級資格采用“3+2”方式，設置3門必考及2門選考共5門課程。具體如表一所示：

表一：壽險管理師中、高級資格課程體系

（二）個人保險規(guī)劃師（初級）

個人保險規(guī)劃師初級資格適用于新進的保險從業(yè)人員，包括保險公司內(nèi)外勤從業(yè)人員，保險中介機構(gòu)從業(yè)人員，與保險業(yè)務相關的科技公司、創(chuàng)新公司、第三方平臺、保險自媒體等從業(yè)人員，院校學生及消費者等。

該資格課程幫助新進保險業(yè)務領域的從業(yè)人員對保險行業(yè)及保險專業(yè)基礎知識有全面系統(tǒng)的地圖式了解，幫助跨行業(yè)跨領域跨部門的保險相關人員快速融合、專業(yè)溝通，實現(xiàn)個人職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展及行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。通過系統(tǒng)學習，將對保險行業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展前景，保險的本質(zhì)和意義，各類保險產(chǎn)品的特點，與投保人、被保險人、受益人息息相關的保險合同，保險公司主要運營環(huán)節(jié)，保險銷售流程與技能，不同產(chǎn)品、不同人生階段、不同人群的個人保險規(guī)劃實務，保險銷售行為規(guī)范，以及與保險銷售相關的新政策法規(guī)等有較好掌握。

個人保險規(guī)劃師初級資格設置1門必考課程。具體如表二所示：

表二：個人保險規(guī)劃師初級資格課程體系

（三）個人壽險規(guī)劃師

個人壽險規(guī)劃師適用于個險渠道、保險中介機構(gòu)的銷售人員、培訓講師及銷售管理人員。

中級資格課程主要幫助考生掌握個險營銷、組織發(fā)展、保險產(chǎn)品與合同等關鍵的專業(yè)知識。高級資格課程包含經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強考生的綜合理財規(guī)劃能力，更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時提升個人的營銷管理能力，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

個人壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表三所示：

表三：個人壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系

（四）銀行壽險規(guī)劃師

銀行壽險規(guī)劃師適用于保險公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行及其他金融機構(gòu)的理財服務人員。

中級資格由職業(yè)道德、渠道專業(yè)和保險產(chǎn)品、合同專業(yè)課程組成。高級資格課程包含經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強考生的綜合理財規(guī)劃能力，從而更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時提升個人的經(jīng)營管理能力，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

銀行壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表四所示：

表四：銀行壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系

（五）員工福利規(guī)劃師

員工福利規(guī)劃師適用于保險公司團險渠道、養(yǎng)老險公司、企業(yè)年金管理機構(gòu)、企業(yè)人力資源部門、管理咨詢機構(gòu)相關人員、有企業(yè)主客戶的個險銷售精英等。

中級資格由職業(yè)道德及員工福利專業(yè)課程組成。高級資格課程包含健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品、保險合同知識，提升考生對保險產(chǎn)品和員工福利方面的綜合規(guī)劃能力，從而更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求。

員工福利規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表五所示：

表五：員工福利規(guī)劃師中、高級資格課程體系

（六）壽險核保師

壽險核保師適用于從事和有意向從事人身險核保及核保咨詢工作的專業(yè)人員，與核保密切相關的其他從業(yè)人員，包括保險行業(yè)、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的理賠、醫(yī)學、精算、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)專業(yè)人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與核保專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握風險管理與人身保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識，了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務流程、崗位職能要求等，加深對核保專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。

專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)核保崗位能力及核保咨詢服務需要學習相關專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術(shù)，主要包括人身險核保要素與結(jié)論、核保風險評估、醫(yī)學核保、財務核保、與人身險核保相關法規(guī)與監(jiān)管規(guī)范、團體人身險核保、核保管理、核保創(chuàng)新與核保案例等內(nèi)容。

壽險核保師中級資格設置5門必考課程。具體如表六所示：

表六：壽險核保師中級資格課程體系

（七）壽險理賠師

壽險理賠師適用于從事和有意向從事人身險理賠及理賠咨詢工作的專業(yè)人員，與理賠密切相關的其他從業(yè)人員，包括保險行業(yè)、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的核保、醫(yī)學、精算、法律、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)專業(yè)人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與理賠專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握風險管理與人身保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識，了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務流程、崗位職能要求等，加深對理賠專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。

專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)理賠崗位能力及理賠咨詢服務需要學習相關專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術(shù)，主要包括人身險理賠流程、理賠審核、理賠調(diào)查、理賠醫(yī)學、理賠管理、理賠法律、理賠科技與創(chuàng)新、理賠案例等內(nèi)容。

壽險理賠師中級資格設置5門必考課程。具體如表七所示：

表七：壽險理賠師中級資格課程體系

（八）FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師

FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師適用于從事和有意向從事養(yǎng)老金融規(guī)劃學習研究，以及在銀行、保險、證券等金融機構(gòu)向各類企事業(yè)單位及個人家庭提供養(yǎng)老金融規(guī)劃服務的專業(yè)人員。未來有意向從事養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老金融、養(yǎng)老服務的高校學生，以及所有希望通過系統(tǒng)高效的養(yǎng)老金融規(guī)劃，實現(xiàn)自己與家人高質(zhì)量養(yǎng)老的社會各界人士。

中級資格課程包含養(yǎng)老金融規(guī)劃的基本概念、基礎知識、行業(yè)機構(gòu)，養(yǎng)老賬戶與主要產(chǎn)品的基本情況、優(yōu)缺點、稅收政策，以及如何幫客戶完成養(yǎng)老退休計劃的制訂和執(zhí)行等內(nèi)容，幫助學員夯實理論、提升養(yǎng)老金融規(guī)劃技能。

高級資格課程主要介紹養(yǎng)老金融規(guī)劃的市場拓展與客戶服務，各類養(yǎng)老金融業(yè)務產(chǎn)品的管理運營，中國未來養(yǎng)老退休制度的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型發(fā)展等，幫助學員吸收國際經(jīng)驗，立足客戶視角，面向養(yǎng)老金融行業(yè)，提供專業(yè)的養(yǎng)老金融服務。

FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級資格設置3門必修課程；高級資格設置5門必修課程。具體如表八所示：

表八：FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中、高級資格課程體系

二、報名、考試及培訓時間安排

（一）報名、考試時間安排

2024年舉行春季、秋季兩期公開考試，報名、考試時間見表九、表十。

表九：2024年CICE項目報名及考試日期安排

表十：2024年CICE項目資格課程考試時間安排

除A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》、A8《壽險公司資產(chǎn)管理》外，均在同一考試時間段安排兩門課程，請考生避免選擇兩門在同一時間考試的課程。

（二）核保、理賠、養(yǎng)老資格專業(yè)課程報名、考試及培訓時間安排

為保證學習效果，核保、理賠、養(yǎng)老專業(yè)課程每期報名有限額，當期滿額后即開始下一期報名（請及時關注項目網(wǎng)站和微信公眾號通知）。為保證課程內(nèi)容的時效性和實務性，核保、理賠、養(yǎng)老專業(yè)課程通過網(wǎng)絡直播+錄播課程的形式學習。各期具體學習時間、考試時間、考試形式等以實時發(fā)布的學習手冊內(nèi)容為準。

三、報名事項

（一）報名條件

CICE項目面向社會各界人士。參加考試者，須具備以下條件：

1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力；

2.品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。

（二）報名方式

1.個人報名：個人可通過CICE項目官方網(wǎng)站、微信公眾號報名。

2.團體報名：團體報名請聯(lián)系所在公司CICE項目報名負責人或CICE項目執(zhí)行單位。

3.合作機構(gòu)報名：現(xiàn)有35家地方合作機構(gòu)，部分合作機構(gòu)名單如表十一所示。

表十一：CICE項目合作機構(gòu)名單（部分）

4.區(qū)域市場合作：各地培訓機構(gòu)、高等院校，以及保險公司、銀行郵政、中介等分支機構(gòu)，如有考試報名、培訓等合作意向，請與CICE項目執(zhí)行單位報名中心合作部聯(lián)系（孫然，18922488849）。

5.總部合作：各保險公司、銀行郵政、中介公司等金融機構(gòu)總部，如有考試報名、培訓等合作意向，請與CICE項目執(zhí)行單位公司銀行部聯(lián)系（李華，18928921951）。

（三）報考費

公共課程報考費為380元/科（含紙質(zhì)版和電子版學習資料），或350元/科（僅電子版學習資料），補考費為330元/科。

核保、理賠專業(yè)課程（U1、C1）報考費為1350元/科（每科有9講）。

FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級資格三門課程（R1\R2\R3）報考費為3750元，高級資格五門課程（R1\R2\R3\R4\R5）報考費為5750元。

四、考試形式

本年度采用在線考試。每門公共課程設置100道標準化單項選擇題，考試時間為90分鐘。

五、學習資料寄發(fā)與領取

報名即配贈電子版學習資料。CICE項目執(zhí)行單位在考生完成報名程序，報考費入賬后1個工作日內(nèi)開通電子版學習資料?？忌x擇紙質(zhì)版學習資料的，CICE項目執(zhí)行單位收到報考費后5個工作日內(nèi)安排郵寄。

六、準考證查詢

考生于考試前一周憑手機號碼（身份證號碼）和密碼登錄CICE項目官方網(wǎng)站查詢、下載準考證。

七、成績查詢

考生憑手機號碼（身份證號碼）和密碼在考試結(jié)束后一個月內(nèi)通過CICE項目官方網(wǎng)站、微信公眾號進行成績查詢。考試成績以十分制形式公布，6分及以上為通過。

八、考試大綱、考試補充資料

CICE項目春、秋兩季分別發(fā)布考試大綱和考試補充資料，詳見官方網(wǎng)站項目管理中心“資料下載”欄目。

九、證書發(fā)放

資格證書由CICE項目編審委員會頒發(fā)，實行在線申請，證書照片由考生按要求上傳，證書終身有效。

十、院校合作

CICE項目將為合作院校提供相應支持政策，鼓勵保險類、經(jīng)管類院校學生參加CICE項目各類資格考試。

十一、其他事項

（一）CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。

（二）報名后兩個工作日內(nèi)，考生可登錄CICE項目官方網(wǎng)站查詢訂單狀態(tài)，確認報名是否成功。

（三）當季考試報名截止日前，考生應登錄CICE項目官方網(wǎng)站查詢考試報名相關信息（姓名、身份證號碼、手機號以及考試課程等），如發(fā)現(xiàn)錯誤，請及時聯(lián)系項目執(zhí)行單位進行資料更改。

（四）考生報名時應使用第一次報名注冊的身份證號碼，如有問題，應及時與項目執(zhí)行單位聯(lián)系更新，以免影響正常參加考試和證書領取。

（五）CICE項目已開通微信、支付寶、招商銀行、工商銀行等報考費支付渠道。若考生請他人代交報考費，請匯款人在匯款憑證上注明考生姓名或訂單號，以電子郵件的形式發(fā)送至xpcle@vip.163.com。

（六）CICE項目原則上不接受退考，如果考生因特殊情況無法參加考試，可以通過延期或變更考試城市等方式解決?？荚噲竺刂谷涨懊赓M接受延期或變更考試城市的申請?？荚噲竺刂购笊暾堁悠诘?，每門課程將收取60元的相關費用?？荚噲竺刂谷芎蟛辉偈芾砣魏握n程延期考試申請?？荚噲竺刂购蟛唤邮茏兏荚嚦鞘械纳暾?。

（七）參加在線考試的考生根據(jù)通知及時進行考前模擬測試，熟悉在線考試流程。

（八）考生應嚴格遵守考場紀律，體現(xiàn)保險從業(yè)人員誠信的道德品質(zhì)。

（九）考生可通過以下方式了解更多項目發(fā)展和考試的內(nèi)容：①登錄CICE項目官方網(wǎng)站；②關注微信公眾號：信平CICE考試項目、CICE考試報名中心、保金學習；③關注CICE項目執(zhí)行單位公司銀行部、報名中心合作部的直播，實時互動，一對一答疑。

十二、應急預案

如因重大自然災害或其他突發(fā)事件等造成考試無法如期舉行，或因在線考試軟件運營商的系統(tǒng)后臺故障，導致考試無法繼續(xù)進行的，項目執(zhí)行單位將本著公平、公正的原則，另行安排考試時間或順延至下一期考試。

十三、本年度考試公告及常見咨詢問答同時在CICE項目官方網(wǎng)站、微信公眾號公開發(fā)布。

十四、CICE項目客戶服務、考試咨詢及報名協(xié)助聯(lián)系

客服電話：020-84419680，84425235，84487626

客服人員：萬義娜、唐華偉

項目網(wǎng)站：www.zhangtianai.com.cn

客服郵箱：xpcle@vip.163.com 

                                    人身保險從業(yè)人員資格項目執(zhí)行單位

廣州信平市場策劃顧問有限公司

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  2023年10月18日