中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目（CICE）

中國壽險管理師、中國個人壽險規(guī)劃師、中國銀行壽險規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師、

中國個人保險規(guī)劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師      

2022年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總22號/2022公告）

中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目（簡稱“CICE項目”）自2005年首次考試運行以來，累計執(zhí)行公開考試34次，參考規(guī)模逾66萬人次，各類資格獲得者近11萬人。CICE項目已經(jīng)成為保險從業(yè)人員系統(tǒng)化學習保險專業(yè)知識、提升專業(yè)技術能力、了解行業(yè)動態(tài)及監(jiān)管政策變化的持續(xù)性學習平臺。

按照CICE項目制度化、規(guī)范化的要求，現(xiàn)將2022年考試安排及相關事項公告如下：

一、CICE項目產(chǎn)品服務、基礎建設公告

2022年，CICE項目面向金融保險機構、保險從業(yè)人員及保險消費者提供以下主要產(chǎn)品和服務。

1. 資格認證考試。本年度開設中國壽險管理師、中國個人壽險規(guī)劃師、中國銀行壽險規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師、中國個人保險規(guī)劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師資格共24門課程考試。

2.線上線下培訓。包括保險高端培訓班、定制培訓、專業(yè)課程培訓等。保險高端培訓班：是CICE項目推出的針對金融保險機構中高層管理人員及營銷精英，以行業(yè)發(fā)展面臨的熱點、焦點、痛點及前瞻性問題為主題，以提升中高層管理人員的保險管理素養(yǎng)和營銷精英的保險專業(yè)能力為目標，并由來自行業(yè)政產(chǎn)學研的領導和知名專家進行授課的培訓項目。定制培訓：CICE依托龐大的專家資源，運用專業(yè)的培訓服務流程，為金融保險機構提供量身定制的培訓產(chǎn)品和服務。專業(yè)課程培訓：CICE以成熟的資格考試內(nèi)容為基礎，提供核保、理賠、精算基礎、產(chǎn)品、合同等專業(yè)課程培訓，彌補保險機構內(nèi)部專業(yè)知識培訓缺乏的問題，促進保險機構及個人的專業(yè)化發(fā)展。

3.保險崗位專業(yè)能力建設。CICE利用平臺現(xiàn)有的專業(yè)知識成果、專家資源和成熟的音視頻課程開發(fā)技術，可以根據(jù)銀行、保險機構的發(fā)展目標、經(jīng)營狀況、崗位人員專業(yè)水準制定具體的崗位專業(yè)能力匹配標準和解決方案，幫助企業(yè)及其銷售團隊搭建和完善保險專業(yè)培訓體系與崗位專業(yè)能力學習平臺。 

4.保金學習平臺。CICE保金學習平臺擁有數(shù)量眾多的體系化、專業(yè)化、模塊化的在線學習課程，提供先進、靈活、穩(wěn)定的在線學習和考試服務，滿足客戶的在線學習需求。企業(yè)可以采購CICE保金學習平臺的在線課程進入自有學習平臺，課程可按需選擇，自由組合。對于沒有自有學習平臺的企業(yè)客戶或個人，可以采購CICE保金學習平臺的在線課程及在線學習、管理服務，實現(xiàn)低投入高效率的第三方學習管理。項目已為多家保險公司提供30學時后續(xù)教育服務。

5.保險基礎知識、產(chǎn)品分級分類、合規(guī)測評服務。CICE以豐富的題庫，成熟的考試管理經(jīng)驗，專業(yè)的服務團隊為基礎，為保險公司、中介機構、營銷團隊、行業(yè)協(xié)會等提供保險專業(yè)基礎知識、法律合規(guī)、監(jiān)管政策等測評競賽，以及產(chǎn)品銷售資格考試服務?？筛鶕?jù)客戶需求，定制時間、定制題目、定制學習及測評方式、定制電子證書，并提供全面客觀的測評報告及提升方案。

6.CICE會員成長。CICE為會員提供系統(tǒng)化、專業(yè)化的保險專業(yè)知識學習和個人專業(yè)能力提升的解決方案，為從業(yè)人員搭建個人專業(yè)形象展示和同業(yè)交流平臺。2021年10月正式上線會員管理積分系統(tǒng)，為個人考生提供終身的學習記錄和管理，豐富學員活動和內(nèi)容，不斷提升CICE會員的品牌價值。

未來一段時間內(nèi)，CICE項目將繼續(xù)深耕基礎建設、品牌建設工作，從以下方面推動項目發(fā)展：加快項目數(shù)字化建設，豐富資格考試在線學習資料，優(yōu)化在線學習資料的呈現(xiàn)方式，提升學員的在線學習體驗，因應新時期綠色發(fā)展理念。為了強化保險精算技術推動我國金融機構對客戶的整體服務能力，項目將建立CICE壽險精算技術中級資格，核心是把國際通用的精算技術、中國壽險精算實踐和CICE資格體系現(xiàn)有的成果結合。研究推出中國健康保險管理師、中國養(yǎng)老保險管理師、中國金融規(guī)劃師和中國個人財富管理師等資格。適時推動CICE項目聯(lián)合執(zhí)行單位北京保金教育咨詢有限公司增資擴股，國內(nèi)國際并舉，建立完善CICE各級別的專家團隊。適時推出CICE官方網(wǎng)站英文版簡版等。

2021年，監(jiān)管部門立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，出臺《銀行保險機構公司治理準則》《關于規(guī)范短期健康保險業(yè)務有關問題的通知》《保險中介機構信息化工作監(jiān)管辦法》《保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法》《人身保險公司監(jiān)管主體職責改革方案》《保險公司償付能力管理規(guī)定》等多項監(jiān)管政策，不斷夯實保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展制度保障，推動保險業(yè)改革開放實現(xiàn)新突破。CICE項目堅持及時傳達監(jiān)管意圖，準確傳播專業(yè)核心價值的指導方針，對新的監(jiān)管政策進行學習研究，及時在學習資料中反映保險業(yè)政策法規(guī)及行業(yè)發(fā)展的最新變化，提升CICE項目專業(yè)知識平臺對行業(yè)的核心價值。2022年，CICE項目將繼續(xù)完成H1《健康保險原理及經(jīng)營運作》、EB2《員工福利計劃：政策與外部環(huán)境》等課程修訂和考試補充資料的更新，將行業(yè)最新發(fā)展和政策變化納入到學習考試之中。

二、開放資格及考試課程

本年度開設中國壽險管理師、中國個人壽險規(guī)劃師、中國銀行壽險規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師、中國個人保險規(guī)劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師資格共24門課程考試。

（一）中國壽險管理師

中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內(nèi)勤人員、管理人員及培訓講師。中級資格必考課程幫助考生掌握人身風險管理與保險的專業(yè)知識、了解壽險公司的基本運營架構和主要業(yè)務流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據(jù)其崗位能力需要學習相關知識。高級資格幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業(yè)知識基礎上進一步學習深造，確?？忌鷮垭U公司各個內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認知。本資格也能幫助銀行郵政、中介機構，以及與保險業(yè)務相關的第三方平臺、科技公司、保險自媒體等從業(yè)人員更好理解壽險行業(yè)的關鍵業(yè)務及專業(yè)知識，促進保險業(yè)務高效、規(guī)范開展。

中國壽險管理師高級資格設置11門必考課程；中級資格采用“3+2”方式，設置3門必考及2門選考共5門課程。具體如表一所示：

表一：中國壽險管理師中、高級資格課程體系

（二）中國個人壽險規(guī)劃師

中國個人壽險規(guī)劃師中、高級資格主要針對個險渠道、保險中介機構的銷售人員、培訓講師及銷售管理人員。中級資格主要幫助考生掌握個險營銷、組織發(fā)展、保險產(chǎn)品與合同等關鍵的專業(yè)知識。高級資格設置經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強考生的綜合理財規(guī)劃能力，更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時提升個人的營銷管理能力，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

中國個人壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表二所示：

表二：中國個人壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系

（三）中國銀行壽險規(guī)劃師

中國銀行壽險規(guī)劃師主要針對保險公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行及其他金融機構的理財服務人員。中級資格由職業(yè)道德、渠道專業(yè)和保險產(chǎn)品、合同專業(yè)課程組成。高級資格設置經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強考生的綜合理財規(guī)劃能力，從而更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時提升個人的經(jīng)營管理能力，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

中國銀行壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表三所示：

表三：中國銀行壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系

（四）中國員工福利規(guī)劃師

中國員工福利規(guī)劃師主要針對保險公司團險渠道、養(yǎng)老險公司、企業(yè)年金管理機構、企業(yè)人力資源部門、管理咨詢機構相關人員、有企業(yè)主客戶的個險銷售精英等。中級資格由職業(yè)道德及員工福利專業(yè)課程組成。高級資格設置健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品、保險合同知識，加強考生對保險產(chǎn)品和員工福利方面的綜合規(guī)劃能力，從而更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求。

中國員工福利規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表四所示：

表四：中國員工福利規(guī)劃師中、高級資格課程體系

（五）中國個人保險規(guī)劃師

中國個人保險規(guī)劃師初級資格主要針對新進的保險從業(yè)人員，包括保險公司內(nèi)外勤從業(yè)人員，保險中介機構從業(yè)人員，與保險業(yè)務相關的科技公司、創(chuàng)新公司、第三方平臺、保險自媒體等從業(yè)人員，院校學生及消費者等。該資格幫助新進保險業(yè)務領域的從業(yè)人員對保險行業(yè)及保險專業(yè)基礎知識有全面系統(tǒng)的地圖式了解，幫助跨行業(yè)跨領域跨部門的保險相關人員快速融合、專業(yè)溝通，實現(xiàn)個人職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展及行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。通過系統(tǒng)學習，將對保險行業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展前景，保險的本質(zhì)和意義，各類保險產(chǎn)品的特點，與投保人、被保險人、受益人息息相關的保險合同，保險公司主要運營環(huán)節(jié)，保險銷售流程與技能，不同產(chǎn)品、不同人生階段、不同人群的個人保險規(guī)劃實務，保險銷售行為規(guī)范，以及與保險銷售相關的最新政策法規(guī)等有較好掌握。

中國個人保險規(guī)劃師初級資格設置1門必考課程。具體如表五所示：

表五：中國個人保險規(guī)劃師初級資格課程體系

（六）中國壽險核保師

中國壽險核保師主要針對從事和有意向從事人身險核保及核保咨詢工作的專業(yè)人員，與核保密切相關的其他從業(yè)人員，包括保險行業(yè)、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的理賠、醫(yī)學、精算、互聯(lián)網(wǎng)技術專業(yè)人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與核保專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風險管理與保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識，了解壽險公司的基本運營架構和主要業(yè)務流程、崗位職能要求等，加深核保專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。

專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)核保崗位能力及核保咨詢服務需要學習相關專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術，主要包括人身險核保要素與結論、核保風險評估、醫(yī)學核保、財務核保、與人身險核保相關法規(guī)與監(jiān)管規(guī)范、團體人身險核保、核保管理、核保創(chuàng)新與核保案例等內(nèi)容。

中國壽險核保師中級資格設置5門必考課程。具體如表六所示：

表六：中國壽險核保師中級資格課程體系

（七）中國壽險理賠師

中國壽險理賠師主要針對從事和有意向從事人身險理賠及理賠咨詢工作的專業(yè)人員，與理賠密切相關的其他從業(yè)人員，包括保險行業(yè)、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的核保、醫(yī)學、精算、法律、互聯(lián)網(wǎng)技術專業(yè)人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與理賠專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風險管理與保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識，了解壽險公司的基本運營架構和主要業(yè)務流程、崗位職能要求等，加深理賠專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。

專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)理賠崗位能力及理賠咨詢服務需要學習相關專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術，主要包括人身險理賠流程、理賠審核、理賠調(diào)查、理賠醫(yī)學、理賠管理、理賠法律、理賠科技與創(chuàng)新、理賠案例等內(nèi)容。

中國壽險理賠師中級資格設置5門必考課程。具體如表七所示：

表七：中國壽險理賠師中級資格課程體系

三、報名、考試及培訓時間安排

（一）報名、考試時間安排

2022年舉行春季及秋季兩期公開考試，報名、考試時間見表八、表九。

表八：2022年CICE項目報名及考試日期安排

表九：2022年CICE項目資格課程考試時間安排

除A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》、A8《壽險公司資產(chǎn)管理》外，均在同一考試時間段安排兩門課程，請考生避免選擇兩門在同一時間考試的課程。

（二）兩核資格專業(yè)課程報名、考試及培訓時間安排

為保證學習效果，兩核專業(yè)課程（U1、C1）每期報名有限額，當期滿額后即開始下一期報名。為最大限度保證課程內(nèi)容的時效性和實務性，兩核專業(yè)課程通過周末網(wǎng)絡直播+錄播課程的形式學習，每門安排9講，每講平均3個小時，每講課后安排隨堂考試。各期具體學習時間、考試時間、考試形式等以各期《CICE兩核學員學習手冊》內(nèi)容為準。

四、報名事項

（一）報名條件

CICE項目面向社會各界人士。參加考試者，須具備以下條件：

1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力；

2.品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。

（二）報名方式

1. 個人報名和團體報名：考生可以個人身份單獨報名，也可由所在單位組織進行團體報名。個人可通過CICE官方網(wǎng)站、微信公眾號報名；團體報名請聯(lián)系所在公司CICE報名負責人或CICE項目執(zhí)行單位。

2. 現(xiàn)場報名和網(wǎng)上報名：個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方網(wǎng)站進行網(wǎng)上報名或在公布的34家各地報名中心進行現(xiàn)場報名，現(xiàn)場報名中心名單如表十所示。

表十：CICE項目現(xiàn)場報名中心名單

3.各地機構合作：各地培訓機構、高等院校，以及保險公司、銀行郵政、中介等分支機構，如有考試報名、培訓等合作意向，請與CICE項目執(zhí)行單位報名中心合作部聯(lián)系（孫然，18922488849）。

4.總部合作：各保險公司、銀行郵政、中介公司等金融機構總部，如有考試報名、培訓等合作意向，請與CICE項目執(zhí)行單位公司銀行部聯(lián)系（李華，18928921951）。

（三）報考費用

CICE項目每門課程報考費用為350元，免費開通電子學習資料，補考費用為330元。如需紙質(zhì)學習資料，每門另收30元印刷成本及郵寄費；兩核專業(yè)課程報名費為1350元（150元/講，共9講）。

五、考試形式及考場安排

（一）考試形式

根據(jù)疫情防控情況，本年度以電子化考試為主，紙筆化考試為輔。每門課程設置100道標準化單項選擇題，考試時間為90分鐘。

（二）考試地點

本年度考試考場覆蓋大部分省會城市、直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、連云港、鹽城、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、長春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、大連、濟南、廈門、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽、?？凇⒑艉秃铺?、銀川等城市。

特設考場：未設立考場的城市，如每場考試達300考次，可申請為特設考場。

六、學習資料寄發(fā)與領取

首次報名的課程配贈電子版學習資料；補考的課程如果沒有新的修訂版推出，不再贈送電子版學習資料?？忌蓛?yōu)先選擇電子版學習資料，CICE項目執(zhí)行單位在考生完成報名程序，報名費用入賬后1個工作日內(nèi)開通電子版學習資料?？忌x擇紙質(zhì)學習資料的，CICE項目執(zhí)行單位收到費用后5個工作日內(nèi)安排郵寄。

七、準考證打印

考生于考試前一周憑手機號碼（身份證號碼）和密碼登錄CICE項目官方網(wǎng)站打印準考證。

八、成績查詢

考生憑手機號碼（身份證號碼）和密碼在考試結束后一個月內(nèi)通過CICE項目官方網(wǎng)站、微信公眾號進行成績查詢。考試通過分數(shù)原則上為原始分數(shù)的60分，成績以十分制形式公布。

九、考試大綱、考試補充資料發(fā)放

CICE春秋兩季分別發(fā)布CICE考試大綱、考試補充資料，詳見項目官方網(wǎng)站CICE資格管理中心“資料下載”欄目。

十、證書發(fā)放

資格證書由CICE項目編審委員會頒發(fā)，繼續(xù)執(zhí)行第三版證書樣式。證書實行在線申請，證書照片由考生按要求上傳電子照片。

十一、院校合作

鼓勵保險類、財經(jīng)類、醫(yī)學類、管理類（社會保障、人力資源專業(yè)）等院校及專業(yè)碩士資格院校學生參加CICE項目各類資格考試。

十二、其他事項

（一）CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。

（二）報名后兩個工作日內(nèi)，考生可登錄CICE項目官方網(wǎng)站查詢訂單狀態(tài)，確認報名是否成功。

（三）考試開始前一個月，考生應登錄CICE項目官方網(wǎng)站查詢考試報名相關信息（姓名、身份證號碼、準考證號以及考試課程等），如發(fā)現(xiàn)錯誤，請及時聯(lián)系項目執(zhí)行單位進行資料更改。

（四）考生報名時應使用第一次報名注冊的身份證號碼，如有問題，應及時與項目執(zhí)行單位聯(lián)系更新，以免影響正常參加考試和證書領取。

（五）CICE項目已開通微信、支付寶、招商銀行、工商銀行等報考費用支付渠道。若考生請他人代交報考費用，請匯款人在匯款憑證上注明考生姓名或訂單號，以電子郵件的形式發(fā)送至xpcle@vip.163.com。

（六）CICE項目原則上不接受退考，如果考生因特殊情況無法參考，可以通過延考或變更考試城市等方式解決遇到的問題?？荚噲竺刂谷涨懊赓M接受延考或變更考試城市的申請?？荚噲竺刂购笊暾堁涌嫉?，每門課程將收取60元的相關費用。考試報名截止三周后不再受理任何課程延考申請?？荚噲竺刂购蟛唤邮茏兏荚嚦鞘械纳暾?。

（七）參加在線考試的考生根據(jù)通知及時進行考前模擬測試，熟悉在線考試流程。參加紙質(zhì)考試的考生應攜帶準考證、身份證、2B鉛筆、簽字筆和橡皮擦，于考試開始前30分鐘進入考場。

（八）考生應嚴格遵守考場紀律，體現(xiàn)保險從業(yè)人員誠信的道德品質(zhì)。

（九）考生可通過以下方式了解更多項目發(fā)展和考試的內(nèi)容：①登錄CICE項目官方網(wǎng)站；②關注微信公眾號：信平CICE考試項目、CICE考試報名中心、保金學習；③關注CICE項目執(zhí)行單位公司銀行部、報名中心合作部的直播，實時互動，一對一答疑。

十三、應急預案

如因重大自然災害或其他突發(fā)事件等造成考試無法如期舉行，或因在線考試軟件運營商的系統(tǒng)后臺故障，導致考試無法繼續(xù)進行的，項目執(zhí)行單位將本著公平、公正的原則，另行安排考試時間或順延至下一期考試。

十四、本年度考試公告及常見咨詢問答同時在CICE項目官方網(wǎng)站、微信公眾號公開發(fā)布。

十五、CICE項目客戶服務、考試咨詢及報名協(xié)助聯(lián)系

客服電話：020-84419680，84425235，84487626

客服人員：萬義娜、唐華偉

項目網(wǎng)站：http://www.zhangtianai.com.cn

客服郵箱：xpcle@vip.163.com 

2021年10月18日《中國銀行保險報》第七版電子版：

CICE2022年考試公告20211018第七版.pdf

CICE項目編審委員會

廣州信平市場策劃顧問有限公司

北京保金教育咨詢有限公司

2021年10月18日