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2025年FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師認(rèn)證執(zhí)行方案

發(fā)布時(shí)間：2025年03月17日發(fā)布者：管理員

人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目（CICE項(xiàng)目）

2025年FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師認(rèn)證執(zhí)行方案

隨著人口老齡化的加速發(fā)展，我國(guó)正積極構(gòu)建多層次、多支柱的養(yǎng)老保險(xiǎn)體系，以滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的養(yǎng)老保障需求。為響應(yīng)國(guó)家戰(zhàn)略，提升養(yǎng)老金融服務(wù)的專業(yè)性和規(guī)范性，人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目（CICE項(xiàng)目）特推出養(yǎng)老金融規(guī)劃師（Financial Advisors for Retirement，簡(jiǎn)稱FAR）認(rèn)證及養(yǎng)老金融專業(yè)人才培養(yǎng)計(jì)劃，助力保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)培養(yǎng)一批具備政治性、人民性、專業(yè)性的養(yǎng)老金融規(guī)劃師隊(duì)伍，為企事業(yè)單位及居民家庭提供高質(zhì)量的養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù)?，F(xiàn)就2025年FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師認(rèn)證執(zhí)行方案公布如下。

一、認(rèn)證對(duì)象

保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員

銀行、基金、第三方財(cái)富管理公司等機(jī)構(gòu)中提供養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù)的理財(cái)顧問

咨詢公司、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、院校等從事養(yǎng)老研究與培訓(xùn)的人員

對(duì)養(yǎng)老金融規(guī)劃有興趣或有意從事相關(guān)工作的社會(huì)人士

二、認(rèn)證課程

本年度開設(shè)“養(yǎng)老金融規(guī)劃師”中、高級(jí)認(rèn)證課程考試。

（一）課程設(shè)置

養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級(jí)認(rèn)證設(shè)置3門必修課程；高級(jí)認(rèn)證設(shè)置5門必修課程。具體如表一所示：

表一：FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中、高級(jí)認(rèn)證課程體系

課程代碼	課程名稱	中級(jí)	高級(jí)
R1	《養(yǎng)老金融規(guī)劃：基本概念與基礎(chǔ)知識(shí)》	必修	必修
R2	《養(yǎng)老金融規(guī)劃：養(yǎng)老賬戶與主要產(chǎn)品》
R3	《養(yǎng)老金融規(guī)劃：方案設(shè)計(jì)與規(guī)劃執(zhí)行》
R4	《養(yǎng)老金融規(guī)劃：市場(chǎng)營(yíng)銷與客戶服務(wù)》
R5	《養(yǎng)老金融規(guī)劃：業(yè)務(wù)管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展》

（二）課程介紹

中級(jí)資格課程全面涵蓋養(yǎng)老金融規(guī)劃核心要素，包括基礎(chǔ)概念、養(yǎng)老賬戶與產(chǎn)品、規(guī)劃設(shè)計(jì)與執(zhí)行。課程系統(tǒng)介紹了養(yǎng)老現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系、養(yǎng)老金融行業(yè)、養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知及貨幣的時(shí)間價(jià)值等理論基礎(chǔ)知識(shí)。接著，從國(guó)家政策、單位福利、個(gè)人積累等多個(gè)角度出發(fā)，深入剖析了與機(jī)構(gòu)、個(gè)人養(yǎng)老金融規(guī)劃密切相關(guān)的各類金融產(chǎn)品、賬戶與服務(wù)。最后，重點(diǎn)講解了如何科學(xué)地進(jìn)行養(yǎng)老金融規(guī)劃，包括需求分析、方案設(shè)計(jì)、實(shí)施監(jiān)控及調(diào)整優(yōu)化等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，旨在提升學(xué)員的實(shí)戰(zhàn)能力，使其能夠?yàn)榭蛻籼峁I(yè)、個(gè)性化的養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù)。

高級(jí)資格課程側(cè)重市場(chǎng)拓展、客戶服務(wù)、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)的管理運(yùn)營(yíng)能力培養(yǎng)；結(jié)合國(guó)內(nèi)外養(yǎng)老金融市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)，介紹市場(chǎng)拓展策略方法、客戶服務(wù)核心理念與技巧；分析中國(guó)養(yǎng)老退休制度創(chuàng)新轉(zhuǎn)型趨勢(shì)及政策變化對(duì)養(yǎng)老金融行業(yè)的影響，把握行業(yè)發(fā)展脈搏。通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員將能夠吸收國(guó)際先進(jìn)的養(yǎng)老金融理念和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，提升專業(yè)素養(yǎng)和綜合能力，成長(zhǎng)為養(yǎng)老金融領(lǐng)域的專業(yè)人士。

（三）課程收獲

夯實(shí)理論基礎(chǔ)：養(yǎng)老金融基本概念、三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系、養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)、養(yǎng)老行為經(jīng)濟(jì)學(xué)、養(yǎng)老產(chǎn)品與賬戶、養(yǎng)老政策等基礎(chǔ)知識(shí)，應(yīng)有盡有。

提升實(shí)戰(zhàn)技能：養(yǎng)老財(cái)務(wù)目標(biāo)核定、養(yǎng)老需求分析、養(yǎng)老缺口計(jì)算、養(yǎng)老金融資產(chǎn)配置、退休后收支管理、養(yǎng)老金領(lǐng)取策略、養(yǎng)老金融規(guī)劃方案設(shè)計(jì)與執(zhí)行，即學(xué)即用。

開闊個(gè)人視野：跳出崗位局限，從公司層面審視養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)；超越保險(xiǎn)行業(yè)，全面了解養(yǎng)老金融行業(yè)的廣闊前景；吸收國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，緊跟行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)；立足客戶視角，服務(wù)全社會(huì)養(yǎng)老需求。

獲得權(quán)威認(rèn)證：FAR認(rèn)證遵循行業(yè)職業(yè)認(rèn)證的通行標(biāo)準(zhǔn)，課程設(shè)置科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，考試標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范統(tǒng)一，具備專業(yè)性與權(quán)威性。獲得FAR證書，不僅彰顯了你的專業(yè)能力，更助力你實(shí)現(xiàn)專業(yè)價(jià)值，引領(lǐng)養(yǎng)老事業(yè)邁向新發(fā)展。

三、證書取得條件

FAR認(rèn)證采用網(wǎng)絡(luò)直播與錄播課程相結(jié)合的學(xué)習(xí)模式。要獲得FAR中級(jí)或高級(jí)認(rèn)證，必須同時(shí)滿足以下兩個(gè)條件：

1.完成在線視頻課程學(xué)習(xí)，達(dá)到規(guī)定的學(xué)時(shí)要求。

2.參加中級(jí)或高級(jí)課程的全國(guó)統(tǒng)一考試，并取得合格成績(jī)。

四、報(bào)名、學(xué)習(xí)與考試安排

（一）報(bào)名與學(xué)習(xí)

現(xiàn)接受中級(jí)資格報(bào)名，學(xué)員隨時(shí)報(bào)名，報(bào)名后即可開始錄播課程學(xué)習(xí)。同時(shí)學(xué)員享有參加最近一期直播課程學(xué)習(xí)的權(quán)益。

定制服務(wù)：團(tuán)體報(bào)名人數(shù)達(dá)到一定數(shù)量時(shí)，可與CICE項(xiàng)目協(xié)商確定符合團(tuán)體需求的學(xué)習(xí)形式、時(shí)間安排及課程內(nèi)容。

（二）考試安排

考試時(shí)間：每年3月、6月、9月、12月各安排一次在線考試。

考試形式與題型：中級(jí)認(rèn)證考試采用一套試卷，包含三門課程（R1、R2、R3）。題型為100道單項(xiàng)選擇題，考試時(shí)間為90分鐘。

考試次數(shù)：每位學(xué)員有兩次考試機(jī)會(huì)，以充分保障學(xué)員的考試權(quán)益。

五、報(bào)考費(fèi)用

FAR認(rèn)證的報(bào)考費(fèi)用如下：

中級(jí)認(rèn)證：包含三門課程（R1、R2、R3），報(bào)考費(fèi)用為3750元。

高級(jí)認(rèn)證：包含五門課程（R1、R2、R3、R4、R5），報(bào)考費(fèi)用為5750元。

注：如果考生已經(jīng)通過了中級(jí)認(rèn)證的三門課程（R1、R2、R3），在報(bào)考高級(jí)認(rèn)證時(shí)，無需重復(fù)報(bào)名這三門課程，只需報(bào)考高級(jí)認(rèn)證新增的兩門課程（R4、R5）即可。

六、FAR認(rèn)證課程大綱

FAR認(rèn)證課程大綱如表二所示。

表二：FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師認(rèn)證課程大綱

R1《養(yǎng)老金融規(guī)劃：基本概念與基礎(chǔ)知識(shí)》

R101 養(yǎng)老金融規(guī)劃概述

R102 我國(guó)的養(yǎng)老保險(xiǎn)體系

R103 養(yǎng)老金融行業(yè)

R104 養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析

R105 投資風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)

R106貨幣時(shí)間價(jià)值的應(yīng)用

R107 養(yǎng)老資產(chǎn)配置與投資組合

R2 《養(yǎng)老金融規(guī)劃：養(yǎng)老賬戶與主要產(chǎn)品》

R201 年金原理與產(chǎn)品

R202 商業(yè)保險(xiǎn)年金

R203 證券投資產(chǎn)品

R204 投資基金、信托及其他投資產(chǎn)品

R205 用人單位支持的補(bǔ)充養(yǎng)老計(jì)劃

R206 個(gè)人養(yǎng)老金賬戶

R3 《養(yǎng)老金融規(guī)劃：方案設(shè)計(jì)與規(guī)劃執(zhí)行》

R301 建立財(cái)務(wù)基礎(chǔ)

R302 科學(xué)養(yǎng)老規(guī)劃

R303 堅(jiān)實(shí)大類資產(chǎn)

R304 優(yōu)選基金產(chǎn)品

R305 善用保險(xiǎn)產(chǎn)品

R306 綜合調(diào)整優(yōu)化

R4 《養(yǎng)老金融規(guī)劃：市場(chǎng)營(yíng)銷與客戶服務(wù)》

R401 養(yǎng)老金融規(guī)劃市場(chǎng)營(yíng)銷概述

R402 客戶選擇與管理策略

R403 養(yǎng)老金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開發(fā)

R404 養(yǎng)老金融市場(chǎng)拓展與客戶服務(wù)

R405 養(yǎng)老金融規(guī)劃效果評(píng)估與實(shí)踐

R5 《養(yǎng)老金融規(guī)劃：業(yè)務(wù)管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展》

R501 養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)管理概述

R502 養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)管理的外部環(huán)境與政策

R503 年金保險(xiǎn)與個(gè)人養(yǎng)老金的管理

R504 其他團(tuán)體退休養(yǎng)老計(jì)劃的管理

R505 養(yǎng)老金融規(guī)劃：改革趨勢(shì)與發(fā)展路徑

注：CICE項(xiàng)目各期內(nèi)容及講師可能略有調(diào)整，最終內(nèi)容及師資安排以培訓(xùn)課件為準(zhǔn)。

七、證書發(fā)放

證書由CICE項(xiàng)目編審委員會(huì)頒發(fā)，終身有效。

八、其他事項(xiàng)及報(bào)考咨詢

FAR認(rèn)證課程的培訓(xùn)及考試具體安排，將適時(shí)在項(xiàng)目官方網(wǎng)站及官方微信公眾號(hào)（信平CICE考試項(xiàng)目、CICE考試報(bào)名中心、保金學(xué)習(xí)）上發(fā)布，請(qǐng)密切關(guān)注。

項(xiàng)目網(wǎng)站：http://www.zhangtianai.com.cn

客服電話：020-84419680，84425235，84487626

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2025年1月2日

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